Privatkunden
Planung für Ruhestand, Versorgungslücken und langfristige finanzielle Ziele.
Worum es geht
Wir betrachten gesetzliche Ansprüche, vorhandene Verträge und realistische Ziele, bevor wir Produkte empfehlen – für Angestellte, Selbstständige und Familien in Neumünster und Schleswig-Holstein, die ihre Rentenlücke schließen wollen.
Rentenlücke analysieren
Private Rentenmodelle
Förderungen prüfen
Beratung
Realistische Berechnung deiner Versorgungslücke auf Basis gesetzlicher Rentenansprüche, vorhandener Verträge und gewünschtem Lebensstandard im Ruhestand.
Unabhängiger Vergleich von privaten, staatlich geförderten und fondsgebundenen Lösungen – Riester, Rürup, ETF-Rente und klassische private Rentenversicherung.
Regelmäßige Überprüfung bei beruflichen Veränderungen, Familiengründung oder veränderten finanziellen Möglichkeiten.
Spartenwissen
Menschen, die ihre Rentenlücke verstehen und frühzeitig planbar für später vorsorgen möchten.
Relevant ist das für Angestellte, Selbstständige, Familien und alle, deren gesetzliche Rente den gewünschten Lebensstandard voraussichtlich nicht deckt.
Wir starten mit einer realistischen Versorgungslücke statt direkt mit einem Produkt.
Förderungen, private Rentenmodelle, Fondsanlagen und bestehende Verträge werden gemeinsam betrachtet.
Flexibilität, Kosten, Garantien und steuerliche Auswirkungen werden offen gegenübergestellt.
Ablauf
Wir klären, was bereits vorhanden ist, wo echte Risiken liegen und welche Ziele wichtig sind.
Wir prüfen passende Anbieter, Bedingungen und Beiträge statt nur den günstigsten Tarif zu suchen.
Du bekommst eine verständliche Empfehlung mit den Bausteinen, die wirklich sinnvoll sind.
Wir bleiben Ansprechpartner bei Anpassungen, Vertragsfragen und im Schadenfall.
Häufige Fragen
Ja. Die Erstberatung ist für dich kostenlos und unverbindlich. Als Versicherungsmakler werden wir in der Regel über die Versicherer vergütet.
Nein. Wir prüfen zuerst, ob vorhandene Verträge gut sind. Nur wenn ein Wechsel wirklich sinnvoll ist, sprechen wir eine Empfehlung aus.
Meist melden wir uns innerhalb von 24 Stunden und klären die nächsten Schritte persönlich.
Weitere Leistungen
